货币政策工具(货币政策工具是一国货币当局执行)

uaiuai 2023-05-14 阅读:135

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主要的货币政策工具有哪些及其各自作用的特点

货币政策的主要工具有:再贴现、利率、公开市场操作、窗口指导.

再贴现特点:

1.短期性.中央银行提供的贷款以短期为主,再贴现票据一般在3~6个月左右,最长不超过1年.

2.官方性.再贴现率是中央银行规定的利率,不同于市场利率随供求变化而变化.

3.标准性或示范性.再贴现率在利率体系中是基础利率,其变动表示中央银行正在采取的措施和经济景气的变化,有一种告示效应.

利率的特点:

1.利率调整可以及时反映资本市场上资金的供求状况;

2.借贷双方承担的利率变动的风险小;

3.有助于金融机构及时根据市场利率的变动情况调整资产负债规模及企业融资决策;

4.有助于中央银行及时了解货币政策的效果并陆早做出相应的政策调整.

公开市场操作的特点:

(一)操作工具罩悉闭多样化(二)灵活性和前瞻性三物裂)市场利率成为主要的关注指标(四)发行央行票据仍然是主体操作工具

窗口指导的特点:以限制贷款增加额为特征的窗口指导,作为一种货币政策工具,虽非法律规定,只是劝告性指导,但由于这种指导来自享有很高信誉和权威的中央银行,实际上带有很大程度的强制性.如果民间金融机构不听从指导,尽管不承担法律责任,但最终要承受因此带来的其他方面的经济制裁.

货币政策的三大工具

中央银行传统三大货币政策工具是指:

1.存款准备金

存款准备金是指限制金融机构信贷扩张陆桐和保证客户提取存款和资金清算需要而准备的资金。法定存款准备金率,是金融机构按规定向中央银行缴纳的存款准备金占其存款的总额的比率灶悉碧。

2.公开市场业务

公开市场,是指各种有价证券自由成交,自由议价,其交易量和价格都必须公开显示的市场。公开市场业务,是指中央银行利用在公开市场上买卖有价证券的办法来调节信用规模、贷币供应量和利率以实现其金融控制和调节的活动,是货币政策的最重要的工具。

3.再贴现

贴现,是票据持票人在票据到期之前,为获取现款而向银行贴付一定利息的票据转让。再贴现,是商业银行或其他金融机构将贴现所获得的未到期票据,向中央银行作的票据转让。

拓展资料:

货币政策也就是金融政策,是指中国人隐举民银行为实现其特定的经济目标而采用的各种控制和调节货币供应量和信用量的方针、政策和措施的总称。货币政策的实质是国家对货币的供应根据不同时期的经济发展情况而采取“紧”、“松”或“适度”等不同的政策趋向。

运用各种工具调节货币供应量来调节市场利率,通过市场利率的变化来影响民间的资本投资,影响总需求来影响宏观经济运行的各种方针措施。调节总需求的货币政策的三大工具为法定准备金率,公开市场业务和贴现政策。

中央银行产生背景:

(1)商品经济的迅速发展 18世纪初,西方国家开始了工业革命,社会生产力的快速发展和商品经济的迅速扩大,促使货币经营业越来越普遍,而且日益有利可图,由此产生了对货币财富进行控制的欲望。

(2)资本主义经济危机的频繁出现资本主义经济自身的固有矛盾必然导致连续不断的经济危机。面对当时状况,资产阶级政府开始从货币制度上寻找原因,企图通过发行银行券来控制、避免和挽救频繁的经济危机。

(3)商业银行的普遍设立,伴随着商品经济的快速发展,银行业也逐步兴盛起来。商品经济的迅速发展和资本主义生产方式的兴起在推动欧洲大陆的货币兑换商转变成商业银行的同时也加速了新银行的涌现。

(4)货币信用与经济关系普遍化。资本主义产业革命促使生产力空前提高,生产力的提高又促使资本主义银行信用业蓬勃发展。

(5)资本主义商品经济的迅速发展,经济危机的频繁发生,银行信用的普遍化和集中化,既为中央银行的产生奠定了经济基础,又为中央银行的产生提供了客观要求。

什么是货币政策工具?

货币政策工具——又称货币政策手段,是指中央银行为调控中介指标进而实现货币政策目标所采用察宽的政策手段。西方国家中央银行多年来采用的三大政策工具,即法定存款准备率、再贴现政策和公开市场业务,这三大传统的政策工具有时也称为“三大法宝”,主要用于调节货币总量。

货币政策工具是中央银行为实现货币政策目标所采用的政策手段。

一般性货币政策工具是指法定存款准备率、再贴现政策和公开市场业务,称“三大法宝”。

法定存款准备率:是以法律的形式规定商业银行等金融机构将其吸收存款的一部分上缴中央银行作为准备金的比率。

法定存款准备金建立之初的目则逗的,是为了保持银行的流动性,当准备金制度普遍实行,中央银行拥有调整法定准备率的权力之后,就成为中央银行控制货币供应量的政策工具,而且是最猛烈的工具。

再贴现政策:是指中央银行对商业银行持有未到期票据向中央银行申请再贴现撕所作的政策性规定。

再贴现政策包括两方面:一是对再贴现率的决定、调整。这种作用主要着眼于短期,调整货币供给量,由于再贴现率在利率体系中的关键孙没卖作用,这种调整也具有告示效应。另一方面是对申请再贴现的资格的规定。其作用着眼于长期,主要能改变资金流向。

公开市场业务(open-market operation)是指中央银行在金融市场上公开买卖有价证券,以此来调节市场货币量的政策行为。

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